银保监会:严禁涉黑涉员和涉黑涉恶组织参股、控股银行保险机构

银保监会:严禁涉黑涉员和涉黑涉恶组织参股、控股银行保险机构

  新京报快讯(记者 侯润芳)银保监会官网今日消息,近日银保监会下发《中国银保监会关于银行业和保险业做好扫黑除恶专项斗争有关工作的通知》(下简称《通知》),要求加强监管,严格准入,涉黑涉恶组织和个人进入银行业和保险业。其中,严禁涉黑涉员和涉黑涉恶组织参股、控股银行保险机构;严禁涉黑涉员担任银行保险机构的董事、监事、高级管理人员。

  《通知》第表示,突出重点,精准打击,加强高风险领域治理。其中,对于银行业领域,要重点打击非法设立从事或主要从事发放贷款业务的机构或非法以发放贷款为日常业务中的下述行为:一是利用非法吸收存款、变相吸收存款等非法集资资金发放民间贷款的;二是以故意、非法、、、、等非法手段催收贷款的;三是利用开展或协助开展业务的;四是套取金融机构信贷资金,再高利进行转贷的;五是面向在校学生非法发放贷款,发放无指定用途贷款,或以提供服务、销售商品为名,实际收取高额利息(费用)变相放贷的;六是银行业金融机构工作人员和公务员作为主要参与或实际控制人的。

  《通知》还表示,加强监管,严格准入,涉黑涉恶组织和个人进入银行业和保险业。

  各级监管机构要严格执行《中华人民国商业银行法》《中华人民国银行业监督管理法》《中华人民国保险法》,严格市场准入,将涉黑涉恶信息作为银行保险机构设立、股权变更或实际控制人变更审批以及董事、监事、高级管理人员任职资格审批的重要判断依据。严禁涉黑涉员和涉黑涉恶组织参股、控股银行保险机构;严禁涉黑涉员担任银行保险机构的董事、监事、高级管理人员。

  此外,《通知》第七条还指出,各银行保险机构要严格遵守相关法律、行规和监管,严禁银行业金融机构为性质组织犯罪提供资金账户、转账,协助将财产转换为现金、金融票证、有价证券,协助将资金汇往境外,以及为性质组织和个人从事涉黑涉恶活动提供金融信贷服务;严禁保险机构为涉黑涉恶组织或个人提供分红投资型保险产品、出具保函;严禁银行保险机构录用涉黑涉员;严禁银行保险机构与涉黑涉恶组织和个人开展信贷、保险等形式的业务合作。

  据悉,为贯彻落实中央、国务院《关于开展扫黑除恶专项斗争的通知》要求,做好银行业和保险业相关工作,下发了该通知。而据《通知》显示,银保监会成立全国银行业和保险业扫黑除恶专项斗争工作领导小组,组长由银保监会副曹宇同志担任,办公室设在法规部。各省级派出机构、各银行保险机构应建立健全工作机制,成立相应工作领导小组,并由主要负责同志担任组长,强化组织领导。

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